| 要从维护金融安全的重要性出发，强化金融执法的力度，真正实现法律面前人人平等。严格执行市场准入、市场交易和市场退出的相关法规，建立严厉的经济处罚机制，强化处罚的威慑力，建设良好的金融运行软环境。从而保证金融监管法律法规的执行。
（二）加强并改善金融监管
金融监管是央行和政府介入金融市场的治市行为，具有基础性、常态性、持续性等特点。金融市场的健康发展需要央行和政府在危机发生时的干预，但更需要的是在正常有序发展状态下的有效金融监管。监管体制健全、监管机能完善、监管方法科学合理、监管功能充分发挥、能够根据金融市场发展变化灵活运用的有效金融监管始终是防范与化解金融风险，实现金融市场健康、稳定、持续发展的基础保障。监管部门应提高风险识别的能力，预测、防范、规避和化解风险，提高风险的可控性；建立房地产金融预警和监控体系，规范银行贷款行为和贷后的服务，督促房地产贷款机构向借款人充分披露产品信息。减少信息不对称对借款人权益的损害，保障银行体系的安全，保持房地产市场和整个国民经济持续健康发展。
目前我国金融业实行的是分业经营、分业监管的金融监管模式，由中国人民银行、中国证监会、中国保监会、和中国银监会组成的“一行三会”金融监管格局。其特点主要是各监管机构彼此相互分离和独立发展。我国金融精英和监管体制精力三个阶段，分别为“混业经营，混业监管”，“混业经营，分业监管”“分业经营，分业监管”。危机爆发以后，我国分业监管的金融监管体制存在的弊端也暴露出来。现行的监管模式已经无法适应金融业综合经营的发展，各监管机构之间也缺乏协调的配合。因此，美国的经验教训警示了我国必须建立和完善适合我国国情的金融监管体制。美国的惨痛教训也使我们认识到，金融创新是一把双刃剑，我们应正确看待它。今后，我国在金融创新的发展过程中，应注意加强金融监管。金融衍生品在发挥积极作用的同时，也可以被一些人用来投机和套利。监管层要加大对市场的监管、金融机构风险的控制以及金融创新产品的审核。我们要借鉴这次金融危机的教训，对金融创新进行重新审视，我们既要看到金融创新的积极作用，也要对其负面效应有一个清醒的认识，以便在推动金融创新的同时，建立有效的金融风险防范机制，最大限度地防范由此所带来的金融风险。同时，我们也应当借鉴德国统一监管体制的合理做法，进一步整合监管力量，扩大监管当局之间的合作范围，精简监管人员，减少机构重叠和重复检查，提高监管能力和效果，继续完善银监会，证监会和保监会的“三方协调合作机制”及其与宏观经济金融部门的信息共享机制，特别是要加强同中国人民银行的协调和沟通。
（三）在正确处理好政府与市场的关系上对市场进行适度干预
关于政府与市场关系争论过程中，有两种几乎是截然相反的价值取向，一是“市场失灵”，主要是指市场机制在实现资源配置方面存在许多的局限性或缺陷性，因而不能达到帕累托最优，不能实现预期社会经济目标。“市场失灵”是主张实行政府干预的强有力的理由。二是所谓“政府失灵”，主要是指政府的政策干预措施不能实现预期的调节市场的作用，在某些条件下，甚至导致比“市场失灵”更坏的结果。“政府失灵”是主张实行更为彻底的市场经济的基本依据。此间的争论还会继续，问题焦点将不会集中在是否需要自由市场或是否需要政府干预，而会集中在如何实现市场对资源的基础配置与政府对市场的合理干预之间的平衡方面。
在现代史上，几乎没有哪次金融危机离得开政府的干预。但是这次由美国金融危机引发的全球金融危机就深刻地表明：片面追求金融创新与市场效率，缺乏必要的、有效监管的市场，将是风险泛滥、危机四伏的市场。金融市场的健康发展需要政府干预，但更需要有效的政府监管。全面、严格、持续的政府监管，始终是防范与化解金融风险，实现市场健康、稳定、持续发展的保障。着眼于金融市场与经济社会的长远发展，我们应着力建设有效的政府监管。从美国的教训就能看出政府监管不能在出现问题的时候再来监管市场，那样就会出现像次贷危机这样的情况。而且中国金融市场与美国的也有所不同，政府监管对我国市场发展的引导与推动发挥着很大的作用。我国目前处于社会转型期，它是在政府主导和推动下，自上而下建立并发展起来的。市场发育先天不足，发育不成熟，经济生活和政治生活都处于巨大而深刻的变革过程中，因此寻找和确立政府与市场的最佳结合点对我国的经济发展有重要的意义，在市场发展的初期阶段，市场的平衡发展更依赖政府干预，随着市场发展的逐步成熟与市场机制的逐步健全，政府干预就可以逐渐减少，这一举措将加快我国社会主义市场经济体制的建立，加快我国政治改革的进程，有利于我国社会的全面进步。
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