| 论文摘要：年以来浙江省内非法集资等涉众型经济犯罪案件频发，对社会造成巨大经济损失，扰乱国家的金融秩序，成为爆发群体性事件的隐患，严重影响社会的和谐与稳定。认真研究分析涉众型经济犯罪案件的规律特点、形成原因、在司法实践中碰到的难点重点及如何更好地运用刑事政策办理此类案件具有重大的现实意义，在此，笔者仅就以上几点谈谈自己的看法。
论文关键词：涉众型经济犯罪,打处,刑事政策
2009年以来，浙江省内连续出现了多起涉案数额巨大、受害群众众多、社会影响面广的集资诈骗、非法吸收公众存款等非法集资类案件，此类案件通常以高额利息为诱饵吸引他人投资，承诺低投入高回报，在初始阶段能有部分人获益，一旦企业资金链接出现问题即会导致众多投资公众受害，经济损失巨大，危害严重，影响恶劣，且极易引发群体性事件，还体现出时间跨度大，作案手段层出不穷的特点。该类案件通常称之为涉众型经济犯罪案件，所谓涉众型经济犯罪并不是规范的法律分类概念，是对经济犯罪中某些涉及众多不特定受害者而予以概括称呼的一类犯罪。涉众型经济犯罪案件一旦发生即引起社会的广泛关注，并成为影响社会稳定、和谐的突出问题。在此，笔者且就此类案件的特点、发生原因、办理此类案件适用法律中碰到的几个普遍问题及如何运用更好地运用刑事政策办理案件谈谈自己几点粗浅的认识。
一、涉众型经济犯罪案件的特点
（一）涉案金额大、受害人数众多
笔者通过接触到的几起案件发现此类案件案值少则几百万，多则上千万，甚至上亿元；受害人数少则几十人，多则上百、上千人。虽然个体被害人损失较小，但总体金额数目庞大，对整个社会经济影响不小。例如浙江永宁龙机电有限公司法定代表人陈建明集资诈骗一案中，陈建明共向62家单位和个人非法集资5.2349亿元，实际骗取2.094亿元；被告人周梅娥非法吸收公众存款一案中，周梅娥共向15人非法融资共计8002.37万元，实际损失2603.24万元；浙江省泰顺县三魁利民典当商行负责人薛学渊10年里共吸收存款人民币1.217亿元，涉及存款户达3000余户6000余笔，贷款户600余户700余笔；浙江女富豪吴英等人利用本色集团的一系列高调行为所产生的重大社会影响，以投资、借款、资金周转等为名，以高额利息为诱饵共向社会不特定公众148人非法吸收资金，涉案金额达14亿元。
（二）以高额利息回报为诱饵
此类案件通常以高额回报、收益迅速为诱惑鼓动普通公众投资，再如陈建明集资诈骗一案中陈建明即以月息2.5分至1.2角不等的高额利息及免贴息贴现吸纳银行承兑汇票为诱饵进行非法集资活动。杭州万利房屋置换有限公司法定代表人陈百鸟非法吸收公众存款一案也以支付1至8分的高额月息作条件先后向70余人吸收存款共计6500余万元，用于偿还借款本金、支付高额利息、投资兴办公司、炒股和个人挥霍，最终造成4000余万巨额款项无法归还。
（三）案件时间跨度大、取证侦查困难
涉案企业通常从小额资金吸纳、兑现回报开始，获取投资人的信任，然后慢慢放长线钓大鱼、以滚雪球的方式发展，至案发时周延时间很长、环节颇多，很多书证、物证往往遗失或者不全，给案件侦查、追赃退赃带来极大困难。
（四）伴随大规模的群体性事件，社会影响恶劣
涉众型经济犯罪案件鉴于金额巨大、受害群众人数众多，案发后往往群情激愤、难以抑制，从而引发大规模的集体上访、信访事件。一旦案件不能妥善处理则必将矛盾其中于司法机关，带来难以预计的后果。此外受害者在遭受经济损失之后也很有可能会随之引发家庭问题，影响社会和谐稳定，也对社会市场经济秩序、社会诚信体系带来不良影响。
二、涉众型经济犯罪案件的产生原因
（一）民营企业的规模扩张冲动
在萧山，民营经济十分普遍，这些企业往往有经济发展、规模扩张冲动。同时社会上流动着大量闲置资金，这些闲置资金天生具有投资增值需求，希望通过投资获得尽可能多的回报。民营企业规模扩张冲动与社会资金投资冲动之间的互动关系通常可以通过正常的银行信贷活动予以实现，但鉴于中国当前的金融制度中企业获得资金都要达到较高的条件，得到相关监管机构的批准，手续复杂，时间冗长，民营企业在获取资金困难后自然而然地直接转向社会募集资金，通过社会募集资金拥有过程迅速、时间简短、成本小的特点。这时如果企业运营不力或者受到外部环境影响后出现资金断链，则立即会导致此类案件的发生，然后引发大规模的群体性事件。
（二）公众投机、从众心理的影响
涉众型经济犯罪案件相比较于其他侵犯公民人身、财产类案件而言较为罕见，媒体报道不多，民众对此类案件的现象、特点、后果也了解甚少。在高额利息、短期收益的诱惑之下，普通民众容易失去防范意识盲目投资，一旦有人参与其中，受从众心理的影响便会彼此效仿、彼此传染，范围越扩越大，某些及时抽身的除外，大部分人将最终血本无归损失惨重。（三）企业内部制度不完善
一些涉案企业往往处于起步阶段急于扩大规模发展经济，此时其自身相关的制度通常没有完全到位。在规章制度缺失、财会制度不健全、风险机制没落实的情况下，一旦社会总体环境出现问题，企业必定受牵连出现运营不力、资金断链的问题，直接后果就是普通公众的资金难以收回，引发一系列的社会问题。
（四）相关行政职能部门对企业敏感性不够、对危害性认识不足
某些企业在工商部门、税务登记部门登记时相关手续不完整、内容不真实，却没有被发现，为案件的发生留下隐患，另外也使得案发后犯罪侦查工作难以展开，受害群众的情绪难以平息。 1/4 1 2 3 4 下一页 尾页 |
